Giật mình với khoản nợ nửa tỷ đồng từ ‘trên trời rơi xuống’?
Theo đơn thư tố cáo của gia đình ông Phan Văn Tân (SN 1954, trú ở xóm Đông Thị, xã Đô Thành, huyện Yên Thành, Nghệ An) gửi các cấp, ngành chức năng trình bày.
Theo đơn thư tố cáo của gia đình ông Phan Văn Tân (SN 1954, trú ở xóm Đông Thị, xã Đô Thành, huyện Yên Thành, Nghệ An) gửi các cấp, ngành chức năng trình bày.
Đơn thư tố cáo của gia đình ông Tân gửi các cơ quan chức năng
Đơn thư tố cáo của gia đình ông Tân gửi các cơ quan chức năng
Ngày 17/11/2014, gia đình ông Phan Văn Tân có đến PGD huyện Diễn Châu (có địa chỉ tại khối 5, thị trấn Diễn Châu, huyện Diễn Châu) - trực thuộc Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) - Chi nhánh tỉnh Nghệ An để vay số tiền 500 triệu đồng.
Đến ngày 21/7/2015, gia đình ông Tân đã đến PGD Diễn Châu để trả nợ và lấy bìa đỏ về. Tuy nhiên, vì nghe và tin tưởng nguyên Trưởng phòng PGD Diễn Châu – Sacombank Chi nhánh tỉnh Nghệ An Nguyễn Minh Thành ‘thuyết phục’ để bìa đỏ để khi nào cần vay thì vào làm thủ tục cho nhanh nên gia đình ông Tân đã để hồ sơ tài sản thế chấp (trong đó có bìa đỏ) tại phòng giao dịch.
Tháng 12/2015, gia đình ông Tân có liên hệ với PGD Diễn Châu để thực hiện vay vốn để phục vụ cho công việc làm ăn, buôn bán thì mới ‘tá hóa’ phát hiện hồ sơ tài sản thể chấp của gia đình mình đã được ‘nhận nợ” lại vào ngày 1/9/2015 với số tiền 500 triệu đồng.
Sau khi phát hiện sự việc sai trái, ông Tân đã làm đơn gửi đến PGD huyện Diễn Châu - Sacombank Chi nhánh tỉnh Nghệ An để yêu cầu làm rõ và giải quyết sự việc nhưng cho đến nay vẫn ‘bặt vô âm tín’.
Trao đổi với chúng tôi, ông Phan Văn Tân cho biết: “Ngày 17/11/2014, chúng tôi có vay tại ngân hàng số tiền 500 triệu đồng, hồ sơ có chữ ký của vợ chồng tôi là Phan Văn Tân, Nguyễn Thị Đào và người được hưởng là con trai tôi Phan Văn Tú; từ ngày 10/7/2015 đến ngày 21/7/2015 gia đình đã đến ngân hàng trả hết cả gốc và lãi (bao gồm số tiền gốc là 501.704.861 đồng và tiền lãi 4.666.667 đồng – PV). Còn số tiền 500 triệu được vay vào ngày 1/9/2015 thì chỉ đến khi liên hệ với ngân hàng vào cuối năm 2015 thì chúng tôi mới biết”.
Nghi vấn nguyên trưởng phòng làm giả chữ ký để vay tiền trục lợi?
Theo hồ sơ gia đình cung cấp, hợp đồng mà gia đình ông Phan Văn Tân vay vốn tại PGD Diễn Châu – Sacombank Chi nhánh tỉnh Nghệ An thuộc “Hợp đồng tín dụng hạn mức” số LD1431700101 ký kết ngày 17/11/2014 giữa các bên là Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín – PGD Diễn Châu, Ông Phan Văn Tân, bà Phan Thị Đào (bên thế chấp) và anh Phan Văn Tú (bên vay). Thời hạn vay và trả nợ cả gốc và lãi trong vòng 01 năm (nghĩa là từ ngày 17/11/2014 đến ngày 17/11/2015).
Tuy nhiên, đến tháng 07/2015, gia đình ông Phan Văn Tân đã ‘tất toán’ hợp đồng trước thời hạn (bao gồm nợ gốc, lãi và các khoản phí liên quan).
Theo tìm hiểu của phóng viên, bìa đỏ đang được ‘giữ” tại PGD Diễn Châu thuộc thửa đất số 222, tờ bản đồ số 3, có diện tích 164 m²; địa chỉ thửa tại xã Diễn Yên, huyện Diễn Châu; được UBND huyện Diễn Châu, Nghệ An cấp vào ngày 09 tháng 04 năm 2012.
Cũng theo giấy nhận nợ hạn mức vào ngày (1/9/2015) thì chỉ có chữ ký, con dấu của Trưởng PGD Diễn Châu Nguyễn Minh Thành và anh Phan Văn Tú, mà không có chữ ký của người nhận tiền (dù đã được chuyển qua tài khoản).(?)
Hóa đơn 'tất toán (cả gốc và lãi, các khoản phí liên quan) tại hợp đồng tín dụng hạn mức ngày 17/11/2014 của gia đình ông Tân
Xác nhận của anh Phan Văn Tú (SN 1986, là con trai ruột ông Phan Văn Tân), người được cho là đã ký vào giấy nhận nợ ngày 1/9/2015 để vay với số tiền 500 triệu đồng tại PGD Diễn Châu thì anh Tú cho biết không hề đến hay ký bất cứ vào giấy tờ nhận nợ nào tại ngân hàng.
Ông Phạm Việt Đức – Phó Giám đốc Sacombank - Chi nhánh tỉnh Nghệ An, kiêm Trưởng PGD Diễn Châu cho biết: “Ngày 17/11/2014 bác Tân và anh Tú có nhận 500 triệu tại phòng giao dịch và đã tất toán vào ngày 21/7/2015; giấy nhận nợ thứ 2 được ký kết vào ngày 1/9/2015, số tiền được chuyển khoản qua số tài khoản của Nguyễn Đức Tiến (Sacombank Diễn Châu)”
Khi phóng viên hỏi tại thời điểm chuyển khoản người nhận nợ có lên ngân hàng ký hay không ? thì ông Đức cho biết đến thời điểm này không nắm được vấn đề đó.
Đặt tiếp câu hỏi liên quan đến thông tin về số tài khoản Nguyễn Đức Tiến thì được ông Đức chia sẻ do liên quan đến thông tin của khách hàng nên chưa thể cung cấp được?
Ông Đức cũng cho biết thêm: “Để thực hiện được việc này (tức là việc nhận nợ của khách hàng) thì phải trải qua 3 khâu kiểm soát (có sự đồng ý của trưởng phòng và bộ phận kiểm soát, kiểm duyệt). Tại thời điểm nhận nợ lần 2 giao dịch viên là chị Nguyễn Thị Lương và chị Trương Thị Thanh Hoa (Phó phòng giao dịch Diễn Châu là người kiểm duyệt)”.
Liên quan đến những vấn đề tại PGD Diễn Châu, ngày 7/4/2016, Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) đã có quyết định số 1999/2016/QĐ-NS về việc chấm dứt hợp đồng lao động với ông Nguyễn Minh Thành (SN 1983, Trưởng phòng giao dịch Diễn Châu) với lý do vi phạm kỷ luật lao động.
Giấy chứng nhận Quyền sử dụng Đất mà gia đình ông Tân tin tưởng đã để lại tại phòng giao dịch Diễn Châu sau khi tất toán hợp đồng
Giấy nhận nợ hạn mức ngày 1/9/2015 (vòng tròn đỏ) nghi vấn có sự làm giả chữ ký của anh Phan Văn Tú tại phòng giao dịch.
Để tìm hiểu rõ vấn đề, phóng viên đã chủ động liên hệ với ông Nguyễn Minh Thành nhưng vẫn chưa liên lạc được?
Trao đổi với phóng viên Báo điện tử Tầm Nhìn, ông Tạ Quang Việt – Giám đốc Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) – Chi nhánh tỉnh Nghệ An cho biết: “Sự vụ này bên Sacombank cũng đã kiểm tra, kiểm toán nội bộ của ngân hàng, anh Thành (Nguyễn Minh Thành, Nguyên trưởng PGD Diễn Châu – Sacombank Chi nhánh tỉnh Nghệ An - PV) sử dụng uy tín của mình để vay chung, vay ké trên cơ sở hồ sơ ký tá đầy đủ, không tìm được anh Thành thì họ quay lại có ý kiến với ngân hàng”.
“Quy trình không phải là do ông Thành làm tất cả, mà có các bộ phận kiểm tra về hồ sơ có đúng theo quy trình hay không, tức là có con dấu, chữ ký thì anh em dưới mới làm; nếu như ngân hàng mà sai thì ngân hàng phải có trách nhiệm” - Ông Việt cho biết thêm.
Báo điện tử Tầm Nhìn sẽ tiếp tục thông tin đến bạn đọc về vụ việc. /.
Tác giả bài viết: Việt Hòa – Phạm Tịnh
