Thanh tra NHNN phát hiện loạt vi phạm về chứng từ, hóa đơn mua, bán vàng giữa Công ty DOJI với TPBank và việc bán vàng nguyên liệu của một số cá nhân cho Công ty DOJI. Ảnh: Đức Anh.

Theo thông báo kết luận thanh tra về hoạt động kinh doanh vàng của CTCP Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) và Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã chỉ ra một loạt vi phạm của 2 doanh nghiệp vàng này.

PNJ vi phạm về báo cáo, cạnh tranh và phòng chống rửa tiền

PNJ bị xác định vi phạm chế độ báo cáo về hoạt động mua bán vàng miếng, có dấu hiệu cung cấp thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm để thu hút khách hàng từ đối thủ, là hành vi liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh.

Ngoài ra, doanh nghiệp còn có dấu hiệu vi phạm quy định về ghi nhãn hàng hóa đối với sản phẩm vàng trang sức, mỹ nghệ.

Kết quả xác minh cho thấy có dấu hiệu PNJ vi phạm quy định của pháp luật về thuế. Căn cứ kết quả xác minh, NHNN đã chuyển thông tin sang cơ quan có thẩm quyền để xem xét, xử lý theo quy định.

Đáng chú ý, PNJ cũng bị chỉ ra vi phạm nhiều quy định trong công tác phòng, chống rửa tiền như quy định nội bộ chưa đầy đủ; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; thiếu báo cáo hoặc báo cáo không đầy đủ các giao dịch có giá trị lớn liên quan đến kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ theo quy định.

Doanh nghiệp cũng chưa xây dựng quy trình phong tỏa tài khoản, niêm phong hoặc tạm giữ tài sản; chưa có hướng dẫn đánh giá rủi ro về rửa tiền; thiếu quy định cụ thể về nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng; chưa thu thập đầy đủ thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi cũng như mục đích và bản chất quan hệ kinh doanh với khách hàng.

Ngoài ra, PNJ còn bị phát hiện lập hóa đơn bán hàng không đúng thời điểm, một số giao dịch thiếu thông tin cần thiết.

Lý giải các nguyên nhân vi phạm kể trên, Thanh tra NHNN cho biết người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty PNJ chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kể toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Nhiều vi phạm được cơ quan quản lý tìm ra tại PNJ và DOJI. Ảnh: Hồng Nhung.

Cơ quan thanh tra cũng cho biết ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, NHNN đã có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự tại Công ty PNJ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Đồng thời, Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty PNJ về các hành vi vi phạm quy định của pháp luật về chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng và hoạt động phòng, chống rửa tiền với tổng số tiền phạt là 1,34 tỷ đồng.

DOJI bị chuyển thông tin vi phạm sang Bộ Công an

Với DOJI, Thanh tra NHNN phát hiện vi phạm liên quan đến chứng từ, hóa đơn mua bán vàng với TPBank và việc mua vàng nguyên liệu từ một số cá nhân.

Một số giao dịch có dấu hiệu trốn tránh nghĩa vụ thuế, che giấu nguồn gốc vàng nguyên liệu, hành vi có nguy cơ gây bất ổn cho thị trường vàng. Thông tin đã được chuyển sang Bộ Công an để điều tra, xử lý.

Thanh tra NHNN cũng cho biết DOJI đã vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng, có một số giao dịch bán vàng cao hơn giá niêm yết. Đáng chú ý, doanh nghiệp triển khai hai hoạt động chưa được cấp phép gồm huy động vàng từ người dân và giữ hộ vàng miếng qua ứng dụng EGOLD.

Thanh tra xác định doanh nghiệp có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng. Ngoài ra, DOJI vi phạm các quy định về thương mại điện tử và sử dụng công nghệ số trong kinh doanh vàng.

Về quản lý kho vàng giữ hộ, DOJI lập chứng từ chưa đúng mẫu, ghi sai nội dung, một số địa điểm rút vàng đăng ký sai địa chỉ. Thanh tra cũng phát hiện việc một số cá nhân bán vàng nguyên liệu cho DOJI với khối lượng lớn bất thường, không phù hợp với nhân thân trong đó có trường hợp doanh nghiệp dùng cá nhân làm trung gian để lách nghĩa vụ thuế... gây bất ổn đến thị trường vàng trong nước như thời gian vừa qua.

DOJI còn vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền khi chưa ban hành đầy đủ quy định nội bộ, không báo cáo các giao dịch lớn, không nhận biết đầy đủ thông tin khách hàng, không đánh giá rủi ro, không xác định khách hàng nước ngoài có ảnh hưởng chính trị. Doanh nghiệp cũng hạch toán sai chi phí lãi vay, không lập hóa đơn khi hoàn trả vàng vay cho khách hàng.

Về ứng dụng EGOLD - nền tảng cho phép cá nhân mua, bán vàng với DOJI - NHNN lưu ý Nghị định 24 không quy định cấp phép cho cá nhân kinh doanh vàng miếng.

Tuy nhiên, cá nhân được phép giao dịch vàng miếng tại các tổ chức đã được cấp phép, như DOJI. Nếu cá nhân phát sinh thu nhập từ hoạt động mua bán này với mục đích kinh doanh, việc xác định nghĩa vụ thuế thuộc trách nhiệm của cơ quan thuế và Bộ Tài chính.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra NHNN đã có báo cáo một số vụ việc có vi phạm pháp luật tại DOJI, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xủ lý.

Căn cứ chỉ đạo của các cấp có thẩm quyền, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham những, kinh tế, buôn lậu - Bộ Công an đã có ý kiến trả lời văn bản của NHNN, theo đó, giao cơ quan Thuế (Tổng cục Thuế nay là Cục Thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.

Đồng thời, Công ty DOJI cũng bị xử phạt hành chính 1,365 tỷ đồng.

Hiện Thanh tra NHNN đã yêu cầu cả PNJ và DOJI chấm dứt ngay các hành vi vi phạm, đồng thời khẩn trương khắc phục các thiếu sót và chỉnh sửa quy định nội bộ theo đúng quy định pháp luật hiện hành.

Tác giả: Hồng Nhung

Nguồn tin: znews.vn